ПОЛИТИКА В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
1. Компания IMEX FINANCE признает легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма как недопустимые в ее деятельности явления, которые полностью запрещены.
2. Компания MEX FINANCE придерживается самых высоких стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) денежных средств и финансированием терроризма и предпринимает все возможные меры для предотвращения вовлечения Компании MEX FINANCE и ее сотрудников в осуществление любых незаконных действий.
3. В связи с этим Компанией MEX FINANCE разработана обязательная для исполнения всеми ее сотрудниками Политика в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Политика), устанавливающая основные принципы Компании MEX FINANCE в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, способы минимизации рисков использования услуг Компании MEX FINANCE в преступных целях, а также меры внутреннего контроля.
4. Компанией MEX FINANCE внедрена система внутреннего контроля для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — система ПОД/ФТ).
5. Для целей настоящей Политики используемые в ней определения имеют следующие значения: Доходы, полученные преступным путем – денежные средства, полученные в результате совершения преступления; Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления; Финансирование терроризма – предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования террористической организации, подготовки и совершения преступлений террористического характера, либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им преступления террористического характера, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения преступлений террористического характера; Операции с денежными средствами – действия юридических лиц с денежными средствами независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей; Внутренний контроль – деятельность Компании MEX FINANCE по выявлению операций с денежными средствами, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; Клиент – юридическое лицо, вступающее в правоотношения с Компанией MEX FINANCE в целях совершения операций с денежными средствами; Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами; Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента; Идентификация – совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и/или надлежащим образом заверенных копий и/или государственных и иных информационных систем; Подозрительные операции – операции с денежными средствами, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
6. При реализации настоящей Политики Компания MEX FINANCE придерживается следующих принципов:
● недопущение вступления в деловые отношения с преступниками и/или террористами;
● недопущение приема от клиентов денежных средств, являющихся результатом преступной и/или террористической деятельности;
● недопущение содействия любым действиям, связанным с преступной и/или террористической деятельностью.
7. Система ПОД/ФТ Компании MEX FINANCE включает в себя:
● идентификацию клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;
● изучение и углубленное изучение клиента посредством реализации принципа «Знай своего клиента» с учетом соблюдения норм должной осмотрительности и мер по надлежащей проверке клиентов;
● установление реальных бенефициарных владельцев клиента;
● оценку степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения подозрительных операций;
● анализ, мониторинг и контроль всех операций клиентов для выявления операций, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации (отмывания) преступных доходов и/или финансирования терроризма;
● документальное фиксирование и хранение информации;
● обучение сотрудников Компании MEX FINANCE по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8. Компания MEX FINANCE регулярно актуализирует и совершенствует механизмы, направленные на повышение эффективности системы ПОД/ФТ.
9. Компания MEX FINANCE вправе отказать клиенту в совершении операции в случае наличия подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
10. Компанией MEX FINANCE также осуществляются следующие меры внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
● утверждены и регулярно актуализируются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
● назначен ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
● проводятся мероприятия, направленные на исключение вовлечения Компании MEX FINANCE в сомнительные схемы проведения клиентами операций и сделок;
● осуществляется сотрудничество только с проверенными, заслуживающими доверия контрагентами;
● в качестве клиентов принимаются только действующие компании, ведущие реальный бизнес;
● все сделки проводятся в соответствии с требованиями действующего законодательства;
● принимаются иные необходимые меры.
11. Компания MEX FINANCE с должной осмотрительностью подходит к выбору и формированию своей клиентской базы и партнерских отношений, внимательно изучает своих клиентов, партнеров, их интересы и сферы их деятельности, и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании их бизнеса.
